da Londra, lunedì 18 marzo 2013
Il tuo denaro è a rischio?
Nel lungo periodo, il valore della carta moneta ritorna a zero. Questa è la mia tesi e sto attenendomi ad essa. La grande novità durante il fine settimana - che i titolari di cassa ciprioti sono di fronte a una tassa - è tutta parte di quella storia. Ci sono alcune lezioni molto importanti da prendere a Cipro oggi. Questo gioco è in arrivo più vicino a casa - e il vostro denaro è a rischio.
Allora, chi deve salvare le banche?
Venerdì scorso, i pianificatori europei si sono riuniti e hanno deciso che l'ultima tornata di salvataggi bancari non deve venire dai contribuenti generali, e neppure dai detentori di obbligazioni bancarie. Invece, l'ultimo contentino per le banche arriverà dai depositanti in denaro. In cambio di questa imposta, i depositanti sono suscettibili di ricevere azioni senza valore delle loro banche.
Almeno questo è un approccio più onesto ... e, come ho appena detto, che ha preso tutti di sorpresa! Anche perché i depositi inferiori a € 100.000 dovevano essere garantiti.
Beh, apprezzo questo furto, perché mette in luce due lezioni molto importanti.
Mantenere i vostri soldi sicuri
Festività di oggi a Cipro significa che nessuno sta facendo i conti - è troppo tardi per cercare di evitare questa tassa particolare!
Ma le banche cipriote sono in crisi. Avevano enormi quantità di capitali spazzati via lo scorso anno attraverso i loro investimenti in debito sovrano greco. Come John Stepek scrive oggi, il sistema bancario cipriota è circa otto volte la dimensione dell'economia.
I risparmiatori ciprioti hanno a lungo rimosso denaro dalle banche cipriote. Alcuni hanno conosciuto più sicure banche del nord Europa, alcuni con l'euro, altri su quelle che sembrano altre valute più sicure. Ma i più grandi scettici hanno l'acquistato attività in oro e materiali.
E 'stato difficile prevedere esattamente come questa banca bail-out sarebbe andata a finire ... ma che sarebbe arrivata una cattiva notizia per coloro che hanno la ricchezza era prevedibile. Ottenere denaro dal sistema è un obiettivo ragionevole per chiunque abbia gli occhi per vedere ciò che è in corso.
E se si considera che la chiamata al primo premio è improbabile che sia l'ultima, l'azione drastica rischia di seguire ...
'Assumere il farmaco!'
In l'Occidente, non siamo abituati a questo tipo di situazioni: un giorno festivo imposto, il bancomat spento e cittadini non in grado di accedere al loro denaro. Questa è la sostanza del terzo mondo!
Ma il terzo mondo si avvicina sempre più. Questo fine settimana bail-out ha creato un nuovo precedente. Lo stato ha reso possibile effettuare una chiamata sul vostro denaro ogni volta che vuole. La retorica politica è più o meno così: 'assumere il farmaco per ottenere benefici ... mi creda, non voglio immaginare cosa succederà se non si tiene questo bail-out a distanza! '
E così, i depositanti prendono il loro taglio del 6,75% - non sembra che possa durare. Ma sarà l'ultima chiamata per il loro denaro? Sono fermamente sospettoso. Io non voglio dare i miei soldi a persone fisiche, società, o addirittura agli stati-nazione che si trovano in una pericolosa spirale del debito. E mettere i vostri soldi in una banca che ... sta prestando il vostro denaro a tale istituzione che li mette fedelmente nella salute finanziaria della nazione.
Tutti i depositanti della zona euro staranno pensando a questo oggi. Ora che i depositanti hanno avuto un assaggio della medicina, faranno evitare una seconda dose. Risparmiatori sicuramente avranno considerato come proteggere il loro denaro per il futuro. Molti risparmiatori hanno un sacco di ritardo da recuperare.
I fondi che scorrono sulle banche cipriote sicuramente continueranno. Che farà aggravare la crisi già esistente delle banche. Ed è per questo che mi meraviglio che le autorità hanno scelto questo piano d'azione. Sembra proprio una flat tax sulle detenzione di liquidità così sfacciata, che deve inviare un brivido giù per la schiena di chiunque possegga ricchezza.
L'unica cosa che non mi stupisce è che queste notizie del fine settimana hanno potenziato l'oro. La mia schermata di trading era rosso sangue questa mattina ... ma l'oro è aumentato.
Si tratta di un campanello d'allarme non solo per le persone con i soldi a Cipro. Si dovrebbe preoccupare chiunque abbia contanti. Saranno i contanti a subire attacchi furtivi da parte delle banche centrali ... ma è aperto un attacco diretto dalle tesorerie.
Oggi è un brutto giorno per la carta moneta. E una buona giornata per l'oro.